青岛地下炒金：无国家保护 可能赔光本钱再倒贴钱

生活编辑

　　最近经常有业务员给我打电话，让我炒黄金，说是香港的公司，还是零佣金。前几天，市民陈先生这样表示，听着挺动人的啊，有的还说一次买卖只收0.5美元手续费，比国内的便宜多了。陈先生是个股民，股市跌宕起伏不好赚钱，电话推销让他试试炒金。听他说，港盘跟国内联动比较多，小炒一下也不妨啊。
　　陈先生的经历并非个案。他告诉记者，他身边的朋友不少都接到了游说，其中以炒香港黄金的居多。记者采访了解到，此前中国人民银行、公安部、工商总局、银监会和证监会等五部委联合发布《关于加强黄金交易所或从事黄金交易平台管理的通知》，除上海金交所和上期所外设黄金交易所外，其他国内交易平台均被取缔。如今，记者走访岛城地下炒金公司发现，原来的山寨军如今改头换面，转战外盘。陈先生遇到的就是急于开展业务的这部分转型公司。
　　一夜之间几乎全部转型
　　最近这一两个月，青岛这些公司面临两种分化：今年2月份天津交易所的突然转正，最大的‘山寨’黄金交易中心起死回生救活了一些代理公司，这是其一；湖南维财金被立案调查，以它为代表的其他地方性炒金平台被清理，代理这部分业务的公司转战外盘，最多的是港盘，这是其二。岛城一位熟知地下炒金的业内人士告诉记者。
　　国家掐死了地方性炒金平台，却没法断绝外盘。转型一点也不难啊，几乎是在一夜之间。该人士说，几乎零成本，人还是那些人，客户也还是那些客户，只不过大家换个交易平台罢了。
　　该人士私下向记者透露，今年1月份就有香港人看中了这个机会，秘密来青，跟大大小小的黄金代理公司接洽，纷纷转战港盘。青岛炒黄金外盘的，大概有八成是炒港盘的，国家政策出台后大概能到九成了吧。他说。
　　他的说法，在记者随后的采访中得到了印证。当记者在网上输入青岛炒金公司后，大量的信息跳出来，这些公司纷纷表示可以炒外盘黄金，香港的居多。这些公司多安身在山东路、香港中路、崂山金融区等高档写字楼区域，很多公司的布局也相当专业，不仅有专业的理财人士，公司的装修也比较讲究，让进去的人感觉公司实力颇丰。
　　风险很大可能会倒贴钱
　　昨日，记者走访了几家地下炒金公司。在香港中路一写字楼内，业务经理小杨接待了记者。他给记者看了香港金银贸易场的主页、该公司的网站以及《客户协议书》，并教记者如何通过网站炒金。记者看到，在香港金银贸易场的网站上，确实可以查到该金业的会员资格。《客户协议书》则包括客户合约、开户申请表等内容，全部为繁体字。
　　我们公司是香港在内地的代理机构，我们总公司是香港金银贸易场的会员，客户直接与总公司签订开户协议，然后上公司网站炒金，客户炒金一般需要三四万美元，公司只收取交易手续费，为交易额的万分之五，比如你以1000美元的保证金下单，一次买卖只收取0.5美元手续费。
　　但是，记者在客户协议书中看到这样的风险提示：从事杠杆式贵金属交易所导致损失可是相当大的，客户所招致的损失可能会超过客户原本投资的资金……客户对账户内的赤字有偿还的义务。也就是说，如果金市波动巨大，公司不能及时平仓，客户不仅赔光全部的资金，还会倒贴公司钱，而且必须偿还。对此，小杨表示：其实国内正规渠道的炒金平台也一样，只要是有杠杆，放大1倍还是100倍，操作都是一样的。这个你不用担心，只要你思路对了，炒外盘和炒国内的都没问题。而且，国内的黄金交易不是24小时，你会错失很多机会。记者在采访中了解到，青岛代理境外炒金平台的公司有百余家，此前采访过的一些公司如今几乎是一夜转型。
　　20个客户有1个回流
　　国家叫停了地方性黄金交易平台，在一定程度上是为了规范炒金市场。那么，会有多少人从地下主动转回正规军呢？多少会有啊，从去年国家严打之后，一些投资平台开始进行业务转移。兴业银行青岛分行相关负责人李浩表示，直观上感觉，20个开户的人里能有1个吧。
　　他表示，银行方面对于这部分回流持谨慎态度，不是大肆放开。我们和这些代理公司会有协议，比如把客户转过来手续费该怎么划分等等。他表示，这些代理公司在开展业务中可能会误导客户，所以银行对这部分业务把关很严。他的说法得到了其他银行的认同，他们都纷纷表示，地方炒金平台的关闭对他们业务增加有限，比例偏低。肯定不像想象的那样，银行炒金开户的就增加了很多。华夏银行青岛分行黄金分析师宫爽说，我们这里收到很多客户的投诉，主要是反映地下黄金公司手续费很高，跟他们宣传的手续费低、零佣金不符。
　　当心黑公司卷钱跑路
　　记者了解到，目前地下炒金的成本主要为佣金和点差。一手交易大致在50-75美元，点差的收取较为隐蔽，一些中介甚至对客户隐瞒。在上述所谓灰色的地下炒金风险之外，实际上还有一类黑色的地下炒金，这类黑公司、黑平台，最大的卖点是低门槛、高杠杆、高回报。这些打着炒境外金的内地公司有很多猫腻，比如不及时平仓、采用假交易软件，甚至与客户做对手盘，客户做多他做空，客户做空他做多，稳赚不赔；还有的一遇到行情不好，就拿着客户的保证金跑路了。
　　其实，香港金银贸易场是个自立协会性质，跟国内的监管机构不同，它对这个行业没有约束义务，就像一个社团组织一样，很多国内的炒金客并不了解。另外，就是平台风险，很多黑代理机构并没有把钱打到香港去，而是私架服务器，诱骗投资者与电脑进行 ‘对赌’，然后骗光投资者的本金。李浩说。　　想爆料？请登录《阳光连线》（http://minsheng.iqilu.com/）、拨打新闻热线0531-81695000，或登录齐鲁网官方微博（@齐.鲁.网）提供新闻线索。
                               
　　【探因】
　　都是交易成本惹的祸
　　明知有风险，为什么地下炒金仍有市场呢？华银贵金属交易中心副总经理吕彦锋表示：主要有两个原因：国内两大交易所都采用集合竞价、撮合成交的交易机制，与国际黄金市场相对脱节；再就是黄金投资品种不能提供24小时连续交易，致使国内黄金价格常出现跳空开盘现象，投资者无法全方位地抵御不确定风险。
　　为什么国有银行交易平台得不到投资者的重视？业内人士指出，因收费过高且使用不便，不少投资者为节约黄金交易手续费用，而选择了境外黄金交易平台。
　　以黄金递延业务为例，为拉拢客户，各家银行收取的手续费标准也不同，一般在万分之十二到万分之十八左右，有的银行手续费甚至低至万分之九。即使同一家银行，针对不同星级的客户，手续费标准也不同，白金卡客户手续费标准更低。国内几大国有银行所提供的交易平台手续费约是普通炒金平台交易手续费的10倍。岛城一位炒金客沈先生说。
　　【揭秘】
　　地下炒金者九成亏损
　　其实所谓的地下炒金就是放大的倍数不同而已，比如天交所 ‘天通金’的杠杆比例是12.5倍，地下炒金最大的放大100倍，其实都是一样的，无非有没有国家的保护伞了。采访中，青岛巨金山投资有限公司的一位工作人员这样告诉记者。
　　真的如此么？银河期货青岛分公司的隋晓光说，地下炒金者九成都会亏。这些地下炒金公司大多对外宣称是××黄金交易所会员、××金矿、××银行合作伙伴。它们通常以几十甚至上百倍的高杠杆、连续交易诱惑投资者，但事实上几乎没有一个投资者可以真正赚到钱，参与地下炒金的投资者大多血本无归。
　　据业内人士透露，地下炒金公司的获利模式主要有三种：一是鼓励投资者频繁交易；二是通过价差来获利，如采用不正规报价软件来获取高额利润；三是与投资者做对手盘。对手盘就是对赌，炒金公司消费者看到的盘是有一定延时的，根据投资者的多空选择，他们再向外盘进行买卖操作，这样无论投资者赔赚，他们都能赚取手续费。更有甚者，有些地下炒金公司直接通过 网络系统问题使得获利的投资者无法平仓，最终导致亏损出局。
　　看上去很美的地下炒金，实则风险巨大。然而，在记者的追问下，地下炒金公司给记者的解释却耐人寻味：这跟炒股一样啊，散户赚钱的有几个？套的不全是散户的钱？炒金也一样，风险自担。（景虹）　　想爆料？请登录《阳光连线》（http://minsheng.iqilu.com/）、拨打新闻热线0531-81695000，或登录齐鲁网官方微博（@齐.鲁.网）提供新闻线索。